上海債務(wù)律師：如何出具P2P法律意見書？
近期不少網(wǎng)貸平臺來訪，咨詢?nèi)绾纬鼍逷2P法律意見書，為此上海債務(wù)律師小編整理了以下內(nèi)容，分享給大家。
一、律師出具P2P法律意見書的意義
網(wǎng)貸行業(yè)出現(xiàn)了P2P平臺負(fù)責(zé)人跑路事情，人們對網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介失去了信心，為了讓投資人懂得網(wǎng)貸信息中介提交立案材料的真實性，需求律師事務(wù)所出具法律意見書，對網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)全部業(yè)務(wù)運營的合法性、合規(guī)性和有效性進行論證、分析而發(fā)表獨立的專業(yè)意見，有效地幫助金融機構(gòu)作出是否同意備案的判斷。
為了網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介公司外部運作實踐情形正當(dāng)表露，《法律意見書》的論斷應(yīng)該明晰，不得使用“基本符合條件”等含糊措辭。同時《法律意見書》需要兩名執(zhí)業(yè)律師簽名，標(biāo)明簽署日期，并加蓋律師事務(wù)所印章。
單獨執(zhí)業(yè)律師署名和律師事務(wù)所公章出具法律意見書還不具有說服力，包辦執(zhí)業(yè)律師及律師事務(wù)所應(yīng)在盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上，就下述內(nèi)容逐項發(fā)表法律意見，并就對備案申請是否符合《暫行辦法》的相關(guān)要求發(fā)表整體結(jié)論性意見。
二、律師若何出具P2P法律意見書
?。ㄒ唬┱埱髾C構(gòu)是不是依法在中國境內(nèi)設(shè)立并無效存續(xù)，分支機構(gòu)情形，包含分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人、數(shù)目、范圍等，此中包含對謀劃范圍、經(jīng)營場所、股權(quán)結(jié)構(gòu)等信息進行實際核查。申請機構(gòu)的名稱和經(jīng)營范圍中是否含有“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介”字樣。
?。ǘ┱埱髾C構(gòu)是不是按規(guī)定擁有開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)所需的從業(yè)職員、業(yè)務(wù)場合、資本金等企業(yè)運營基礎(chǔ)辦法和前提。律師應(yīng)檢察網(wǎng)貸公司辦公場合的租賃或購置情形，營業(yè)運作的各類軟硬件及設(shè)置裝備擺設(shè)辦法（如服務(wù)器、電腦采購、數(shù)據(jù)加密、災(zāi)備系統(tǒng)等）的情況，并如實披露。申請機構(gòu)是否存在信息安全測評認(rèn)證機構(gòu)安全測評、第三方數(shù)字認(rèn)證機構(gòu)、銀行資金存管的合作情況。公司取得的電信資質(zhì)、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)許可及支付許可（如涉及）等證照的真實性及有效性進行審核。
（三）根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融危險專項整治事情請求開展整改的整改等出具的相關(guān)呈報文件，請求機構(gòu)是不是已制訂風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度，如：運營風(fēng)險控制制度、信息披露制度、合格投資者風(fēng)險揭示制度等。
?。ㄋ模┙栀J項目是不是觸及暫行設(shè)施中列明的13項阻止性行為，借貸兩邊簽定的辦事和談情形，觸及出借人與借款人的材料和交易信息的保管情況;對借貸信息的貸前審查、客戶身份識別、信息發(fā)布、資金進出、擔(dān)保措施、在線爭議解決、交易記錄保存等技術(shù)安全的設(shè)計情況等相關(guān)服務(wù)情況。
（五）實踐操縱問題。鑒于網(wǎng)貸行業(yè)的特殊性，很多網(wǎng)貸平臺的實踐操縱人未在該公司任職，與公司或股東不存在任何書面合同/協(xié)議關(guān)系。關(guān)于該類瞞哄實踐操縱人的網(wǎng)貸公司，應(yīng)特別注意風(fēng)險防范。對實際控制人情況進行分析，主要包括：違法違紀(jì)情況、學(xué)歷及工作經(jīng)歷等。
（六）公司首要發(fā)起人及前三大股東、法定代表人以及董事、監(jiān)事，總經(jīng)理、副總司理等高等治理職員，財政、風(fēng)控、信息手藝等首要部分負(fù)責(zé)人是不是遭到刑事懲罰;是不是被參加失約被執(zhí)行人名單;是不是被參加天下企業(yè)信譽信息公示系統(tǒng)的經(jīng)營異常名錄或嚴(yán)重違法企業(yè)名錄;是否在“信用中國”網(wǎng)站上存在不良信用記錄等。律師應(yīng)謹(jǐn)慎審查相關(guān)從業(yè)人員的履歷問題，必要時應(yīng)采取多種方式核查，包括但不限于面談、書面審查、實地調(diào)查、查詢、復(fù)核等。
?。ㄆ撸┱埱髾C構(gòu)向金融羈系部分提交的掛號申請材料是否真實、準(zhǔn)確、完整。
?。ò耍┌k執(zhí)業(yè)律師及律師事務(wù)所認(rèn)為需要說明的其他事項。
看了上述內(nèi)容后，想必您對律師若何出具P2P法律意見書有了一定了解，若有獲取更多詳情內(nèi)容，可以在線咨詢上海債務(wù)律師。
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