會計(jì)人員請注意！深圳經(jīng)濟(jì)犯罪律師告訴你這個(gè)行為可能構(gòu)成犯罪
吸收客戶資金不入賬罪是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，以牟利為目的，采取吸收客戶資金不入賬的方式，將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的行為。對于相關(guān)情況你了解多少呢？接下來和深圳經(jīng)濟(jì)犯罪律師一起看看吧。
1、《中華國民共和國刑法》第一百八十七條（吸取客戶資金不入賬罪）
銀行或許其余金融機(jī)構(gòu)的事情職員吸取客戶資金不入賬，數(shù)額偉大或許造成龐大喪失的，處五年以下有期徒刑或許拘役，并處二萬元以上=十萬元如下罰金：數(shù)額分外I大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
單元犯前款罪的，對單元判處罰金，并對其間接擔(dān)任的主管職員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
2、《中華國民共和國商業(yè)銀行法》
第七十四條商業(yè)銀行有以下情況之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)視治理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正有違法所得的，充公違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五一如下罰款；沒有違法所得或許違法所得缺乏五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元如下罰款；情節(jié)分外嚴(yán)重或許過期不矯正的，能夠責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
?。ㄒ唬┪唇?jīng)同意設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的；
?。ǘ┪唇?jīng)同意分立、分開或許違反規(guī)定對變更事項(xiàng)不報(bào)批的；
?。ㄈ┻`背劃定進(jìn)步或許降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的；
（四）出租、歸還謀劃許可證的；
?。ㄎ澹┪唇?jīng)同意生意、代理買賣外匯的；
?。┪唇?jīng)同意生意當(dāng)局債券或者發(fā)行、買賣金融債券的；
?。ㄆ撸┻`背國度劃定處置信托投資和證券謀劃業(yè)務(wù)、向非自用不動產(chǎn)投資或者向.銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資的；
（八）向關(guān)系人發(fā)放信譽(yù)存款或許發(fā)放包管貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款、條件的。
第七十八條商業(yè)銀行有本法第七十三條至第七十七條劃定情況的，對間接擔(dān)任，董事、高等治理職員和其他直接責(zé)任人員，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑責(zé)。
3、《最高國民檢察院、公安部對于公安構(gòu)造統(tǒng)領(lǐng)的刑事案件備案追訴規(guī)范的規(guī)定（二）》（2010年5月7日）（節(jié)錄）
第四十三條[吸取客戶資金不入賬案（刑法第一百八十七條）]銀行或許其余金融機(jī)構(gòu)及其事情職員吸取客戶資金不入賬，涉嫌以下情形之一的，應(yīng)予立案追訴：
（一）吸取客戶資金不入賬，數(shù)額在一百萬元以上的；
?。ǘ┪】蛻糍Y金不入賬，造成間接經(jīng)濟(jì)喪失數(shù)額在二十萬元以上的。
這個(gè)問題的講解暫時(shí)到這里，總的來說，商業(yè)銀行有本法第七十三條至第七十七條劃定情況的，對間接擔(dān)任，董事、高等治理職員和其他直接責(zé)任人員，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑責(zé)。我們正在建設(shè)法治社會，法律的作用也越來越重要。多了解一些法律知識大有裨益，無論對個(gè)人還是對社會，預(yù)防犯罪行為的發(fā)生要比處罰已經(jīng)發(fā)生的犯罪行為更有價(jià)值，更為重要。如果您還有更多疑問，歡迎聯(lián)系我們的深圳經(jīng)濟(jì)犯罪律師。
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